Inventarul patrimonial
Colectăm și structurăm o imagine completă a activelor dvs. — imobiliare, financiare, participații, drepturi de creanță — folosind un format standardizat care permite analiza comparativă și urmărirea în timp.
Serviciu
Riscurile pe care nu le vedeți sunt cele mai periculoase
Analiza patrimonială completă identifică vulnerabilitățile înainte ca acestea să se materializeze în pierderi reale.
Ce înseamnă gestionarea riscului patrimonial
Gestionarea riscului în contextul protecției capitalului privat nu înseamnă diversificarea unui portofoliu de acțiuni — înseamnă cartografierea sistematică a tuturor vectorilor de risc care amenință un patrimoniu: concentrarea excesivă în active ilicide (imobiliare, participații în companii necotate), expunerea valutară neacoperită, dependența de o singură sursă de venit, lipsa planificării succesorale și vulnerabilitățile generate de structura juridică a afacerilor deținute. La StrategyMentor, procesul începe cu un inventar complet al activelor, pasivelor și obligațiilor contingente, continuat cu o hartă a riscurilor stratificate pe probabilitate și impact. Livrabilul final este un raport de diagnoză de 20–35 de pagini, însoțit de un plan de acțiune prioritizat pe termen scurt, mediu și lung.
Cum decurge procesul de analiză
Cartografierea riscurilor
Fiecare categorie de activ este evaluată în raport cu riscurile specifice: lichiditate, volatilitate, risc juridic, risc de contrapartidă și risc de concentrare. Rezultatul este o matrice de risc vizuală, ușor de interpretat.
Raportul de diagnoză
Documentul final — 20 până la 35 de pagini — sintetizează constatările, ierarhizează riscurile după urgență și propune măsuri concrete de atenuare, cu estimări de cost și impact pentru fiecare intervenție recomandată.
Revizuire anuală
Patrimoniul și contextul de risc evoluează. Clienții care optează pentru un mandat continuu beneficiază de o revizuire anuală a hărții de risc, cu actualizarea recomandărilor în funcție de modificările legislative, de piață sau personale.
Ce nu facem în cadrul acestui serviciu
Analiza de risc realizată de StrategyMentor nu înlocuiește și nu dublează auditul financiar-contabil sau consultanța juridică specializată. Nu administrăm direct active, nu executăm tranzacții în contul clienților și nu oferim recomandări de investiții în instrumente financiare în sensul reglementărilor MiFID II. Recomandăm întotdeauna colaborarea cu avocați și contabili specializați pentru implementarea măsurilor juridice sau fiscale identificate în raportul de diagnoză. Rolul nostru este cel al unui arhitect al protecției patrimoniale — proiectăm și coordonăm, dar execuția tehnică revine specialiștilor din domeniile adiacente.
„Raportul de diagnoză primit de la StrategyMentor a fost prima dată când am văzut o imagine completă a expunerilor mele. Am descoperit trei riscuri pe care le ignorasem complet în zece ani de activitate antreprenorială. Implementarea recomandărilor a durat șase luni, dar a meritat fiecare efort.”
Mihaela Dănilă, fondator, Sibiu
Haideți să cartografiem expunerile dvs. patrimoniale
Primul pas este o conversație confidențială de 45 de minute, fără niciun angajament din partea dvs.
Programați o întâlnire